У світі є два типи людей: ті, хто збирає свої податкові декларації, щойно настане новий рік, і ті, хто все ще тріпочеться на початку квітня (загалом, наприкінці податкового сезону), цікавлячись, що сталося з їхнім W -2. Якщо ви належите до цієї другої групи, ця стаття для вас.
Податкового сезону багато хто боїться не лише тому, що він може призвести до небажаних витрат, але й тому, що оформлення документів займає багато часу та заплутано. Від, здавалося б, нескінченних форм до надзвичайно конкретних запитань, які змушують вас задуматися, чи розумієте ви взагалі власну фінансову ситуацію, подання декларації рідко викликає задоволення.
Незважаючи на все це, податковий час є необхідним злом, з яким ми всі повинні боротися, і з невеликими вказівками, це цілком впорається навіть для найбільш пригнічених серед нас. Незалежно від того, чи хочете ви найняти бухгалтера, заповнити податкову декларацію самостійно або просто отримати інформацію про те, як бути більш підготовленими до майбутнього, продовжуйте читати поради та підказки, які допоможуть вам пережити податковий сезон. Ви отримали це!
Так, податковий сезон наближається
Вибачте, що я повідомила цю новину. Для більшості американських платників податків кінцевий термін подання податкової декларації за 2021 рік і сплати будь-яких податкових зобов’язань – понеділок, 18 квітня 2022 року . Це також дата, до якої вам потрібно подати заявку на продовження, якщо воно вам знадобиться. Штрафи за несвоєчасне подання можуть бути дорогими, тому обов’язково організуйтеся зараз!
Сказавши це, не дозволяйте кінцевому терміну, що насувається, вас лякати. Подання податкової декларації – це завдання, яке часто стає непропорційним. Хоча іноді воно дратує та незручно, воно цілком здійсненне!
Джерело: Наталія Вайткевич | Pexels
Вам потрібен бухгалтер?
Чи потрібен вам бухгалтер для декларування податків, насправді залежить від ваших особистих обставин. Наймання бухгалтера може бути досить дорогим, але насправді ви можете отримати більший відшкодування, оскільки податкові спеціалісти часто можуть отримати більші відрахування. Якщо у вас є складне повернення, наприклад, у вас є власний бізнес або ви зазнали значних змін у житті протягом року, можливо, найкраще буде найняти бухгалтера. Ще одна річ, яку слід враховувати, це час, необхідний для самостійної підготовки та подання податкової декларації. Якщо у вас немає часу, ви просто не можете турбуватися або хвилюєтеся, що можете зробити помилки, які в кінцевому підсумку можуть виявитися дорогими, варто звернути увагу на наймання податкового спеціаліста.
Щоб знайти бухгалтера, який вам підходить, часто найкраще почати з запиту в людей, з якими ви працюєте чи проживаєте, щодо імені того, з ким вони працюють, оскільки їхня податкова ситуація, швидше за все, буде принаймні дещо подібна до вашої. . В іншому випадку H&R Block і Jackson Hewitt мають представництва по всій території США і можуть обробляти широкий спектр податкових декларацій за відносно доступними цінами.
Варто також зазначити, що ви можете зустріти професіоналів, які рекламують себе як «бухгалтери», а не як бухгалтери. Так яка різниця? У той час як бухгалтер, швидше за все, має спеціальну підготовку, навіть включаючи диплом коледжу, бухгалтер має менше правил. Найняти сертифікованого бухгалтера, як правило, дорожче, ніж найняти бухгалтера, але якщо ви ведете власний бізнес або маєте постійні складні податкові проблеми, це може бути того варте. Для більшості людей, які лише подають стандартну індивідуальну звітність, бухгалтер зможе виконати роботу без проблем.
А як щодо варіантів «зроби сам»?
Для тих, хто має прості податкові декларації, існує ряд онлайн-опцій, щоб самостійно подати податкову декларацію. Якщо ви самотні, не маєте утриманців, ви працюєте на роботодавця, а ваша податкова ситуація в іншому випадку відносно проста, підготовка та подання власних податків цілком під силу більшості людей. У цьому випадку наймання бухгалтера чи навіть бухгалтера — це витрати, яких, ймовірно, можна уникнути, особливо тому, що існує безліч простих у користуванні податкових програм, які вам допоможуть. H&R Block і TurboTax пропонують безкоштовне онлайн-програмне забезпечення для оподаткування «зроби сам» для простих повернень, з більш комплексними опціями, доступними за плату, якщо ваше повернення складніше.
Джерело: Михайло Нілов | Pexels
Осмислення всіх форм
Якщо є одна річ, яку всі знають про податковий сезон, це те, що є форма для абсолютно всього. Хоча наведений нижче список не є вичерпним, він охоплює деякі з форм, з якими ви, швидше за все, матимете справу під час підготовки та подання податкової декларації.
- Форма 1040: Ви будете використовувати 1040 для подання податкової декларації. Тут ви оголошуєте свій статус подання декларації, оголошуєте відрахування, вимагаєте кредити та визначаєте суму податку на прибуток.
- Форма W-2: наприкінці кожного року роботодавці надсилають звіт про заробітну плату та податки (W-2) працівнику та уряду, де вказується заробітна плата працівника та сума податків, які були утримані з його зарплати. Якщо протягом року ви працювали в кількох роботодавців, де ви отримували зарплату, ви отримаєте W-2 від кожного з них.
- Форма 1099-NEC: якщо ви позаштатний працівник або працюєте за контрактом, ця форма для вас. Підприємство використовуватиме номер 1099-NEC для звітування про всі винагороди, які не є працівниками, тому будь-яка побічна суєта, де у вас немає визначеного трудового договору, дасть вам один із них.
- Форма 1099-MISC: для всіх різних доходів, таких як орендна плата, гонорари, призи та нагороди, використовується 1099-MISC.
- Форма 1098-E: якщо ви сплачували відсотки за студентськими позиками, цю суму буде вказано у формі 1098-E. Це важливо, оскільки ви можете мати право вирахувати ці відсотки зі своїх податків.
- Форма 1098-T: Ваш коледж або професійна школа повідомляє про відповідні витрати на навчання та відповідні освітні витрати за допомогою форми 1098-T. Ці витрати можуть бути використані як податкові пільги, пов’язані з освітою.
Хаки та поради, які варто знати
Усе це може здатися заплутаним у термінах та інформації, особливо з огляду на швидкий термін виконання. Нижче ви знайдете список прийомів і порад, які допоможуть вам під час подання податкової декларації!
- Збирайте свої форми та квитанції протягом року та зберігайте їх в одному місці в системі файлів, яка вам підходить. Це дозволить вам уникнути необхідності шукати їх, коли настане податковий час, і зменшить шанси випадково втратити щось важливе!
- Перевірте, чи відбулася у вас життєва подія, яка змінила ваш статус для цілей оподаткування. Якщо ви були одружені протягом року, вам потрібно буде подати заяву як таку, хоча подавати спільно чи окремо залежатиме від вашої особистої ситуації. Якщо у вас народилася дитина або ви отримали утриманця, це також вплине на ваше повернення.
- Переконайтеся, що ви вивчили всі можливі відрахування та кредити, включаючи відсотки за студентську позику, внески на медичне страхування, благодійні пожертви та витрати власника житла.
- Завжди подавай вчасно! Як згадувалося вище, кінцевий термін подання податкової декларації за 2021 рік і сплати будь-яких податкових боргів – понеділок, 18 квітня 2022 року. Якщо ви подасте податки із запізненням, вас, швидше за все, оштрафують.
- Не викидайте жодних документів принаймні шість років. Хоча є деякі винятки за особливих обставин, навряд чи вас перевірять IRS через шість років. Це означає, що вам потрібно зберігати всі квитанції та форми протягом цього періоду часу, тому що ви не хочете, щоб потрапили під перевірку без будь-яких документів.
